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银行财富管理进入股票产品需要时间

来源:证券日报 编辑:天薇 时间:2020-07-10
导读: 专家表示,基于固定收益的银行理财模式不会改变,未来FOF和MOM产品将会增加 我们的见习记者于俊义 截至7月9日,上证综指连续8年上涨,上证综指上涨1.39%,收于3450.59点。在这种背景下,业内有声音认为,银行可能会进一步加快推出更多股票产品,以更好地满足

专家表示,基于固定收益的银行理财模式不会改变,未来FOF和MOM产品将会增加

我们的见习记者于俊义

截至7月9日,上证综指连续8年上涨,上证综指上涨1.39%,收于3450.59点。在这种背景下,业内有声音认为,银行可能会进一步加快推出更多股票产品,以更好地满足投资者的需求。

对此,中南财经政法大学数字经济研究院执行院长潘和林在《证券日报》接受采访时表示,“目前银行理财产品主要是比较稳定的固定收益产品。至于银行未来是否会推出更多股权理财产品,从银行目前的经验来看,这仍是一个长期的过程。”

股权产品

占不到1%

根据溥仪标准数据,记者发现,截至2020年6月22日,我国商业银行共有17109种净资产理财产品,其中166种产品投资于股权资产,占0.97%(基金投资的股权资产包括股票、债权、衍生品、收益权和基金资产)。这也意味着股票产品占财富管理产品净值的比例不到1%。

从资本投资的角度来看,在166种涉及股权资产的产品中,150种标的资产配置了债券资产和货币市场工具,占90.36%;主要投资于股权资产的产品有6种,占3.61%;此外,10种产品没有披露基金的投资情况。

从银行类型来看,166种产品中,国有银行发行的有67种,占30.18%;共发行12家股份制商业银行,占5.41%;城市商业银行发行87家,占39.19%。

一家大型股份制银行的理财产品经理告诉《证券日报》记者:“虽然目前股市很热,但下半年理财产品的方向还没有调整。我行理财产品主要是固定收益产品,我们不准备过多参与股权投资。然而,在一个好的股票市场的情况下,我们会推荐能够承担一定风险的客户通过购买基金参与股票市场。今后,FOF产品将推出,让投资者参与股权投资。”

金融子公司短期

不会提供很多增量

今年6月8日,中国保险监督管理委员会党组书记、主席郭树清主持召开党委会议和委员会会议,指出支持发展直接融资,引导金融管理、信托和保险为资本市场提供长期稳定的金融支持。

荣360监测的数据显示,2020年上半年理财子公司发行的产品中,70%至80%配置了股权资产或金融衍生品,配置比例大多在20%至30%之间。与2019年相比,股权资产配置比例有所提高。

融360分析师表示,与基金、经纪、信托、保险等资产管理机构相比,理财子公司在股权投资领域处于弱势地位,投资经验和投资研究能力都相对欠缺。然而,股权投资是理财子公司实现差异化竞争的关键,未来理财子公司积极部署股权投资是大势所趋。

中国民生银行(600016,Guba)首席研究员文彬告诉记者《证券日报》,近期良好的股市走势将对我行理财子公司推出理财产品的方向产生一定影响,但我行理财产品配置的核心主要是固定收益。因为一直以来,固定收益产品都是银行部门的?理财产品的核心优势,或者说是最具竞争力的产品。“从监管的角度来看,这是为了鼓励银行的金融子公司提高资金对股权产品的投资比例。股票市场的兴起会带动投资者投资股票市场的热情,所以这将是被迫的?在理财产品的设计中,银行更注重和改善股权资产的配置?比例。"

文彬告诉记者,由于银行理财产品的竞争优势仍属于固定收益类,根据目前的市场需求和市场变化,银行理财可能会更多地通过合作参与股权产品的投资。例如,通过与公共和私人基金的合作,将推出更多的FOF和MOM产品。这可以弥补银行在股权投资中投资研究能力和风险控制的不足。短期而言,银行应该进一步加快推出更多股票产品,以更好地满足投资者的需求?

责任编辑:天薇
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